硕士financial derivative金融衍生品专业辅导

金融专业是商科的热门专业，并且竞争十分激烈，尤其是美国、英国、加拿大、澳大利亚这几个国家十分受欢迎，金融专业包含的分支也很多，金融衍生品就是其中一个，下面小编为学子们介绍一下硕士financial derivative金融衍生品专业概述及分类，随小编来了解一下吧。

硕士financial derivative金融衍生品专业辅导详解：

衍生品(Derivatives)是指的是价值依赖于其标的资产(Underlying Assets)的金融工具.也就是说你的价值取决于其他的产品,你就是别的东西的衍生品.包括我们接触过的债券,债券一定是利率的函数,其实也可以看做是利率的衍生品.而股票我们也可以发现,股票其实也是公司资产价值的衍生品,因为股票其实是公司价值的一个期权,那期货期权其实也是衍生品.这样来看,我们要灵活运用,这一切其实都是可以转换的。

按照通常狭义的分类，我们可以将衍生品分为四大类：

远期:(Forwards)

期货:(Futeres)

互换(Swaps)

期权(options)

之前一些概念我们也学过,这里就简单说说:

1、远期合约

远期合约指的是双方约定在未来的某一确定时间,按照确定的价格买卖一定数量的某种标的的金融资产的合约。

2、互换

当事人按照商定的条件,在约定时间内,交换一系列现金流的合约。

所有的衍生品都有一个共同的特点,是合约,既然是合约,就一定有买卖的双方,而所有衍生品的一个好处是可以先卖后买,也可以先买后卖,而所有的盈亏也都是一样,就是卖价-买价,无论先卖后买还是先买后卖,做空也是这样,赚取其中的差价.其实互换就是一系列远期合约的组合,因为我一次把未来的几次的交换定下来,那其实互换并不是独立的衍生品,而是现有的衍生品的一系列组合,所以互换到最后没有自己的定价方法,而是一系列衍生品定价的组合。

3、利率互换

利率互换就是约定交换的现金流是以一定的本金计算的利息现金流的合约.一方支付以固定利率计算的利息现金流,一方支付以合约固定的浮动利率计算的利息现金流。

小编已经针对硕士financial derivative金融衍生品专业辅导的内容进行了详细的介绍，相信学子们也已经有所了解了，金融衍生品是金融硕士专业必修的一门课程，只是每个院校开设的课程不同，有的设置在金融投资，有的设置在金融经济学中，如果学子还有疑问的话，欢迎在线咨询的老师。